金融知识“亿”点点 | 免费赠送POS机 这个套路要当心

创建时间:2023-03-16 15:14

文章来源:网络

华夏银行成都分行“以案说险”案例解析
【典型案例】

近日,一位女性客户前往某支行营业厅,向银行工作人员咨询账户莫名扣款缘由,原来该女士近日在微信上接到自称是某科技公司工作人员的推销信息,称可以为其免费提供POS机具办理,恰逢客户从事个体户经营,对商户收款有需求,便听从对方建议,通过线上渠道申领了POS机具并绑定银行卡用作资金结算,收到机具后为激活正常使用,便通过该POS进行了1笔刷卡交易并且到账。但第二天所绑定的银行卡莫名被扣除了账户余额,且客户坚信当日并无任何消费,对此产生疑虑,遂到网点咨询。工作人员了解情况后立即意识到客户可能遭遇免费赠送POS机的套路诈骗,提示客户立即办理银行卡挂失业务,报警反映相关情况,追索被转移资金。同时提示客户办理POS机具应到正规机构,不要轻信线上营销等,更不要轻易接听此类宣传电话。

【案例分析】

该案例属于典型的免费赠送POS机具实施诈骗的案例,不法分子通过广撒网的方式拨打电话、群发消息或邮件进行推广,用事先准备好的话术,以免费领取POS机为噱头,引诱受害人激活使用已被植入木马程序的机具,盗取客户资金,诱骗消费者上当受骗。

【消保提示】

1.消费者需提高自我法律意识,不要轻易通过网络渠道办理POS机具的申请,有收付款需求,应主动对接银行机构等正规渠道。特别是对于需要交纳“激活保证金”的,可能是不法分子在骗取资金,一定不要按对方的要求进行操作,可以保留聊天记录或电话录音作为证据,并向公安机关报警。

2.我国严禁通过网销、电销等形式买卖POS机等业务受理终端,或以货到付款、收取押金等形式变相买卖业务受理终端的行为,消费者应防范泄露个人信息,选择正规渠道办理相关业务,避免被不法分子利用、欺骗。

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